الصفحة الرئيسية

Business card templatesBusiness card templates Web Templates Logo templates Business card templates

  الصفحة الرئيسية / مقالات منشورة / المواقع و الانجازات السنوية / لعام 2002

 

البنوك في الأردن ....

 

هذه الدراسة العشرون في سلسلة الدراسات السنوية المعدة عن النتائج المالية للبنوك في الأردن، و التي تهدف إلى التوثيق التاريخي للمعلومات الخاصة بهذه البنوك و للمقارنة بين أدائها و الاتجاهات التي اتخذها هذا الأداء خلال سنة 2002 هذا و لم تتوفر لهذه الدراسة تفاصيل ودائع البنوك بالدينار الأردني و العملات الأجنبية كل على حدة الأمر الذي أدى إلى ظهور صورة مختلفة لسيولة الجهاز المصرفي بسبب وفرة العملات الأجنبية لديه و تسليف جزء بسيط منها فقط.

 

المواقع و الإنجازات لعام 2002

 

ملاحظة: لم تتضمن الدراسة البيانات الخاصة بكل من بنك الأردن و الخليج و بنك فيلادلفيا للاستثمار لعدم إصدار بياناتهما المالية لتاريخ إعداد هذه الدراسة

 

تعريفات

1-  البنوك:

و تعني البنوك التجارية بالإضافة إلى بنوك الاستثمار العاملة في الأردن.

2-  حقوق المساهمين:

و تعني رأس المال المدفوع و الاحتياطي القانوني و الاختياري و الاحتياطات الأخرى و الأرباح المدورة دون أن يشمل ذلك الأرباح المعدة للتوزيع.

3-  التسهيلات الائتمانية:

و تعني الكمبيالات المخصومة و الحسابات الجارية المدينة و السلف و القروض.

4-  الودائع:

و تعني الحسابات الجارية و ودائع تحت الطلب و ودائع التوفير و لأجل و الخاضعة لأشعار والتأمينات النقدية و ودائع البنوك بالداخل و الخارج كل ذلك بالعملات المحلية و الأجنبية.

5-  الموجودات:

و تعني الموجودات دون أن تشمل الحسابات النظامية.

6-  العائد على الموجودات:

و هو ناتج قسمة الربح قبل الضريبة على مجموع معدل الموجودات في بداية العام و نهايته.

7-  العائد على حقوق المساهمين:

و هو ناتج قسمة صافي الربح قبل الضريبة على معدل حقوق المساهمين في بداية العام و نهايته.

8-  العائد على رأس المال المدفوع:

    و هو ناتج قسمة صافي الربح قبل الضريبة على رأس المال المدفوع دون الاحتياطات و الأرباح الموزعة (استعمل الربح قبل الضريبة لعدم توفر المعلومات كاملة بعد الضريبة).

9-  الكفاءة:

و هي ناتج قسمة المصاريف عدا المخصص على صافي الدخل قبل الضريبة(استعمل الربح قبل الضريبة لعدم توفر المعلومات كاملة بعد الضريبة).

10- صافي الدخل لكل موظف:

     و هو ناتج قسمة صافي الربح قبل الضريبة على عدد الموظفين في نهاية العام.

11- معدل الأصول لكل موظف:

      و هو ناتج قسمة معدل الموجودات في بداية العام و نهايته على عدد الموظفين في نهاية العام.

جدول رقم (1)

ترتيب البنوك حسب حجم الموجودات

اسم البنك

الترتيب

الموجودات

(بالمليون دينار)

النسبة إلى

إجمالي البنوك

ترتيب

العام السابق

البنك العربي

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

البنك الأهلي الأردني

البنك الإسلامي الأردني

بنك الأردن

بنك القاهرة عمان

البنك الأردني الكويتي

بنك HSBC

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

البنك العربي الإسلامي الدولي

بنك الاستثمار العربي الأردني

بنك المؤسسة العربية المصرفية/الأردن

بنك الصادرات و التمويل

البنك العقاري المصري العربي

بنك ستاندرد تشاردترد

سيتي بنك ن أ

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

بنك الأردن و الخليج

بنك فيلادلفيا للاستثمار

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

 

4018

1738

1135

809

684

644

613

364

363

353

315

308

299

273

246

240

176

64

غير متوفر

غير متوفر

31.8%

13.7%

9.0%

6.4%

5.4%

5.1%

4.8%

2.9%

2.9%

2.8%

2.5%

2.4%

2.4%

2.2%

1.9%

1.9%

1.4%

0.5%

 

1

2

3

4

6

5

7

11

12

8

14

13

10

16

15

17

19

20

9

18

الإجمالي

 

12642.44

100%

 

جدول رقم (2)

ترتيب البنوك حسب نمو الموجودات

أولا: البنوك التي يزيد حجم موجوداتها عن (500) مليون دينار

اسم البنك

الترتيب

معدل النمو

ترتيب العام السابق

البنك الإسلامي الأردني

بنك الأردن

البنك الأردني الكويتي

البنك الأهلي الأردني

البنك العربي

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

بنك القاهرة عمان

1

2

3

4

5

6

7

15.1%

13.7%

9.2%

8.8%

5.7%

4.5%

0.4%

5

2

7

1

4

6

3

ثانيا: البنوك التي يتراوح حجم موجوداتها ما بين (200) مليون و(500) مليون دينار

البنك العربي الإسلامي الدولي

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

بنك HSBC

بنك الصادرات و التمويل

بنك ستاندرد تشاردترد كرندليز

البنك العقاري المصري العربي

بنك المؤسسة العربية المصرفية(الأردن)

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

بنك الاستثمار العربي الأردني

1

2

3

4

5

6

7

8

9

30.9%

27.8%

22.0%

18.2%

11.2%

-0.1%

-5.2%

-17.5%

-43.5%

1

4

8

2

10

9

5

3

7

ثالثا: البنوك التي يقل حجم موجوداتها عن (200) مليون دينار

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

سيتي بنك

1

2

30.3%

17.0%

3

2

 

المعدل العام

 

6.7%

 

ملاحظة: لا يتوفر معلومات عن بنك الأردن و الخليج و بنك فيلادلفيا للاستثمار

جدول رقم (3)

ترتيب البنوك حسب حجم الودائع

اسم البنك

الترتيب

الودائع

(بالمليون دينار)

النسبة إلى

إجمالي البنوك

ترتيب

العام السابق

البنك العربي

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

البنك الأهلي الأردني

البنك الإسلامي الأردني

بنك الأردن

بنك القاهرة عمان

البنك الأردني الكويتي

بنك HSBC

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

بنك الاستثمار العربي الأردني

البنك العربي الإسلامي الدولي

بنك المؤسسة العربية المصرفية/الأردن

بنك ستاندرد تشاردترد كرندليز

بنك الصادرات و التمويل

البنك العقاري المصري العربي

سيتي بنك ن أ

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

بنك الأردن و الخليج

بنك فيلادلفيا للاستثمار

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

 

3713.97

1383.06

1030.03

734.86

599.13

548.75

521.29

326.78

325.68

312.94

269.51

257.41

249.16

213.71

202.16

192.33

152.67

47.47

غير متوفر

غير متوفر

33.5%

12.5%

9.3%

6.6%

5.4%

5.0%

4.7%

2.9%

2.9%

2.8%

2.4%

2.3%

2.2%

1.9%

1.8%

1.7%

1.4%

0.4%

 

1

2

3

4

6

5

7

10

12

8

13

14

11

16

17

15

19

20

9

18

المجموع

 

11081.18

100%

 

جدول رقم (4)

ترتيب البنوك حسب نمو الودائع

أولا: البنوك التي يزيد حجم ودائعها عن (500) مليون دينار

اسم البنك

الترتيب

معدل النمو

ترتيب العام السابق

البنك الإسلامي الأردني

بنك الأردن

البنك الأردني الكويتي

البنك الأهلي الأردني

البنك العربي

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

بنك القاهرة عمان

1

2

3

4

5

6

7

15.1%

13.7%

9.2%

8.8%

5.7%

4.5%

0.4%

3

2

7*

1

4

6

5

*كان ضمن مجموعة البنوك التي يتراوح حجم ودائعها ما بين(200-500)مليون دينار.

ثانيا: البنوك التي يتراوح حجم ودائعها ما بين (200) مليون و(500) مليون دينار

البنك العربي الإسلامي الدولي

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

بنك HSBC

بنك الصادرات و التمويل

بنك ستاندرد تشاردترد كرندليز

بنك الاستثمار العربي الأردني

بنك المؤسسة العربية المصرفية/الأردن

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

1

2

3

4

5

6

7

8

30.9%

27.8%

22.0%

18.2%

11.2%

6.2%

-5.2%

-17.5%

1*

5

6

3*

6*

4

2

1

*كان ضمن مجموعة البنوك التي يقل حجم ودائعها عن(200) مليون دينار.

ثالثا: البنوك التي يقل حجم ودائعها عن (200) مليون دينار

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

سيتي بنك

البنك العقاري المصري العربي

1

2

3

30.3%

17.0%

-0.1%

7

4

5

 

المعدل العام

 

7.5%

 

ملاحظة: لا يتوفر معلومات عن بنك الأردن و الخليج و بنك فيلادلفيا للاستثمار

جدول رقم (5)

ترتيب البنوك حسب حجم حقوق المساهمين

اسم البنك

الترتيب

حقوق الملكية

(بالمليون دينار)

ترتيب

العام السابق

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

البنك العربي

البنك الأهلي الأردني

بنك الأردن

البنك الإسلامي الأردني

البنك الأردني الكويتي

البنك العربي الإسلامي الدولي

بنك القاهرة عمان

بنك الصادرات و التمويل

بنك الاستثمار العربي الأردني

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

بنك HSBC

بنك المؤسسة العربية المصرفية/الأردن

بنك ستاندرد تشاردترد كرندليز

البنك العقاري المصري العربي

سيتي بنك ن أ

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

بنك الأردن و الخليج

بنك فيلادلفيا للاستثمار

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

 

268.71

189.41

63.74

58.80

53.59

50.84

47.09

44.68

37.59

34.61

31.21

30.86

29.22

25.85

17.42

16.16

15.02

7.78

غير متوفرة

غير متوفرة

1

2

3

6

5

7

8

4

10

9

11

14

13

12

19

17

18

20

15

16

المجموع

 

1022.58

 

جدول رقم (6)

ترتيب البنوك حسب نسبة حقوق المساهمين إلى الودائع

اسم البنك

الترتيب

النسبة

ترتيب

العام السابق

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

بنك الصادرات و التمويل

البنك العربي الإسلامي الدولي

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

بنك الاستثمار العربي الأردني

بنك المؤسسة العربية المصرفية/الأردن

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

سيتي بنك ن أ

بنك الأردن

البنك الأردني الكويتي

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

بنك HSBC

البنك العقاري المصري العربي

بنك ستاندرد تشاردترد كرندليز

بنك القاهرة عمان

البنك الإسلامي الأردني

البنك الأهلي الأردني

البنك العربي

بنك فيلادلفيا للاستثمار

بنك الأردن و الخليج

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

 

19.4%

18.6%

18.3%

16.3%

12.8%

10.4%

9.9%

9.8%

9.8%

9.8%

9.6%

8.9%

8.4%

8.2%

8.1%

7.3%

6.2%

5.1%

غير متوفر

غير متوفرة

3

4

1

2

5

9

19

8

11

10

7

13

15

18

12

14

16

20

6

17

المعدل العام

 

9.2%

 

جدول رقم (7)

ترتيب البنوك حسب نسبة التسهيلات إلى إجمالي الودائع

اسم البنك

الترتيب

النسبة

ترتيب

العام السابق

البنك العربي الإسلامي الدولي

بنك الاستثمار العربي الأردني

البنك العربي

بنك ستاندرد تشاردترد كرندليز

سيتي بنك ن أ

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

بنك HSBC

البنك الأهلي الأردني

البنك الإسلامي الأردني

بنك القاهرة عمان

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

بنك الأردن

بنك المؤسسة العربية المصرفية/الأردن

البنك الأردني الكويتي

بنك الصادرات و التمويل

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

البنك العقاري المصري العربي

بنك فيلادلفيا للاستثمار

بنك الأردن و الخليج

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

 

19.7%

23.6%

25.9%

28.2%

31.8%

32.5%

34.8%

35.2%

36.2%

36.2%

42.8%

42.9%

46.1%

46.5%

47.3%

57.4%

63.7%

69.2%

غير متوفر

غير متوفر

2

3

4

5

1

6

7

10

9

8

11

13

14

12

15

18

17

19

16

20

المعدل العام

 

35.0%

 

جدول رقم (8)

ترتيب البنوك حسب صافي أرباح السنة قبل الضريبة

اسم البنك

الترتيب

أرباح السنة

(بالمليون دينار)

ترتيب

العام السابق

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

البنك العربي

البنك الأردني الكويتي

بنك الأردن

بنك الصادرات و التمويل

بنك HSBC

بنك ستاندرد تشاردترد كرندليز

بنك المؤسسة العربية المصرفية/الأردن

بنك القاهرة عمان

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

البنك الإسلامي الأردني

بنك الاستثمار العربي الأردني

البنك العربي الإسلامي الدولي

سيتي بنك ن أ

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

البنك العقاري المصري العربي

البنك الأهلي الأردني

بنك الأردن و الخليج

بنك فيلادلفيا للاستثمار

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

 

33.52

31.73

11.22

8.79

7.79

6.08

5.09

3.73

3.66

3.32

3.11

2.81

2.73

2.37

0.42

0.23

0

-2.81

غير متوفرة

غير متوفرة

2

1

4

3

5

6

9

11

15

12

13

8

7

10

18

14

19

16

17

20

المجموع

 

123.79

 

جدول رقم (9)

ترتيب البنوك حسب معدل العائد على حقوق الملكية(قبل الضريبة)

اسم البنك

الترتيب

العائد%

ترتيب

العام السابق

بنك ستاندرد تشاردترد كرندليز

البنك الأردني الكويتي

بنك HSBC

بنك الصادرات و التمويل

البنك العربي

سيتي بنك ن أ

بنك الأردن

بنك المؤسسة العربية المصرفية/الأردن

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

بنك الاستثمار العربي الأردني

بنك القاهرة عمان

البنك العربي الإسلامي الدولي

البنك الإسلامي الأردني

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

البنك العقاري المصري العربي

البنك الأهلي الأردني

بنك الأردن و الخليج

بنك فيلادلفيا للاستثمار

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

 

33.2%

22.5%

22.5%

22.4%

17.5%

15.9%

15.6%

14.0%

12.7%

10.8%

8.3%

7.4%

5.9%

5.8%

5.5%

0.8%

0.0%

-4.2%

 

6

4

2

3

5

7

1

10

8

12

11

15

9

13

18

14

19

16

17

20

المعدل العام

 

12.3%

 

جدول رقم (10)

ترتيب البنوك حسب معدل العائد على رأس المال المدفوع(قبل الضريبة)

اسم البنك

الترتيب

العائد%

ترتيب

العام السابق

البنك الأردني الكويتي

بنك HSBC

بنك ستاندرد تشاردترد كرندليز

البنك العربي

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

بنك الأردن

بنك الصادرات و التمويل

سيتي بنك ن أ

بنك المؤسسة العربية المصرفية/الأردن

بنك القاهرة عمان

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

بنك الاستثمار العربي الأردني

البنك الإسلامي الأردني

البنك العربي الإسلامي الدولي

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

البنك العقاري المصري العربي

البنك الأهلي الأردني

بنك الأردن و الخليج

بنك فيلادلفيا للاستثمار

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

 

44.9%

43.4%

39.2%

36.1%

33.5%

28.9%

28.2%

23.7%

18.7%

18.3%

16.6%

14.1%

7.9%

6.8%

2.6%

1. 2%

0.0%

-6.6%

غير متوفر

غير متوفر

2

4

8

3

5

1

6

7

10

15

12

9

13

11

18

14

19

16

17

20

المعدل العام

 

22.1%

 

جدول رقم (11)

ترتيب البنوك حسب معدل العائد على الموجودات(قبل الضريبة)

اسم البنك

الترتيب

العائد%

ترتيب

العام السابق

بنك الصادرات و التمويل

بنك ستاندرد تشاردترد كرندليز

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

البنك الأردني الكويتي

بنك HSBC

سيتي بنك ن أ

بنك الأردن

بنك المؤسسة العربية المصرفية/الأردن

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

البنك العربي الإسلامي الدولي

بنك الاستثمار العربي الأردني

البنك العربي

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

بنك القاهرة عمان

البنك الإسلامي الأردني

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

البنك العقاري المصري العربي

البنك الأهلي الأردني

بنك الأردن و الخليج

بنك فيلادلفيا للاستثمار

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

 

3.0%

2.2%

2.0%

1.9%

1.8%

1.4%

1.4%

1.2%

1.0%

1.0%

0.9%

0.8%

0.7%

0.6%

0.4%

0.1%

0.0%

-0.3%

غير متوفر

غير متوفر

1

8

3

5

4

7

2

11

12

6

10

9

19

15

13

14

18

16

17

20

المعدل العام

 

1.0%

 

جدول رقم (12)

ترتيب البنوك حسب نسبة الأرباح النقدية الموزعة على حملة الأسهم

اسم البنك

الترتيب

النسبة

ترتيب

العام السابق

البنك العربي

البنك الأردني الكويتي

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

بنك المؤسسة العربية المصرفية/الأردن

بنك الأردن

بنك الاستثمار العربي الأردني

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

البنك الإسلامي الأردني

1

2

3

4

5

6

7

8

40%

16%

15%

15%

10%

10%

8%

5%

1

3

2

 

4

5

 

بنك الصادرات و التمويل و بنك الأردن قاما بزيادة رأسمالهما من خلال احتياطات و أرباح مدورة

جدول رقم (13)

ترتيب البنوك حسب مؤشر الكفاءة

اسم البنك

الترتيب

المصروف لكل ألف

دينار من الدخل

ترتيب

العام السابق

بنك الصادرات و التمويل

سيتي بنك ن أ

البنك الأردني الكويتي

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

البنك العربي الإسلامي الدولي

بنك ستاندرد تشاردترد كرندليز

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

بنك HSBC

بنك المؤسسة العربية المصرفية/الأردن

البنك العربي

بنك الاستثمار العربي الأردني

بنك الأردن

بنك القاهرة عمان

البنك الإسلامي الأردني

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

البنك العقاري المصري العربي

البنك الأهلي الأردني

بنك فيلادلفيا للاستثمار

بنك الأردن و الخليج

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

 

425

949

954

1143

1216

1324

1473

1513

1727

1818

1858

2071

3352

4871

10609

 

 

 

غير متوفرة

غير متوفرة

1

4

5

6

2

12

10

8

11

7

9

3

15

14

19

13

18

16

17

20

المؤشر العام