الصفحة الرئيسية

Business card templatesBusiness card templates Web Templates Logo templates Business card templates

  الصفحة الرئيسية / مقالات منشورة / المواقع و الانجازات السنوية / لعام 2001

 

البنوك في الأردن ....

 

هذه الدراسة التاسعة عشر في سلسلة الدراسات السنوية المعدة عن النتائج المالية للبنوك في الأردن، و التي تهدف إلى التوثيق التاريخي للمعلومات الخاصة بهذه البنوك و للمقارنة بين أدائها و الاتجاهات التي اتخذها هذا الأداء خلال سنة 2001، هذا و لم تتوفر لهذه الدراسة تفاصيل ودائع البنوك بالدينار الأردني و العملات الأجنبية كل على حدة، الأمر الذي أدى إلى ظهور صورة مختلفة لسيولة الجهاز المصرفي بسبب وفرة العملات الأجنبية لديه و تسليف جزء بسيط منها فقط.

 

المواقع و الإنجازات لعام 2001

تعريفات

لأغراض هذه الدراسة يكون للكلمات التالية المعاني المبينة إزاء كل منها:

1-  البنوك:

و تعني البنوك التجارية بالإضافة إلى بنوك الاستثمار العاملة في الأردن.

2-  حقوق المساهمين:

و تعني رأس المال المدفوع و الاحتياطي القانوني و الاختياري و الاحتياطات الأخرى و الأرباح المدورة دون أن يشمل ذلك الأرباح المعدة للتوزيع.

3-  التسهيلات الائتمانية:

و تعني الكمبيالات المخصومة و الحسابات الجارية المدينة و السلف و القروض.

4-  الودائع:

و تعني الحسابات الجارية و ودائع تحت الطلب و ودائع التوفير و لأجل و الخاضعة لأشعار والتأمينات النقدية و ودائع البنوك بالداخل و الخارج كل ذلك بالعملات المحلية و الأجنبية.

5-  الموجودات:

و تعني الموجودات دون أن تشمل الحسابات النظامية.

6-  العائد على الموجودات:

و هو ناتج قسمة الربح قبل الضريبة على مجموع معدل الموجودات في بداية العام و نهايته.

7-  العائد على حقوق المساهمين:

و هو ناتج قسمة صافي الربح قبل الضريبة على معدل حقوق المساهمين في بداية العام و نهايته.

8-  العائد على رأس المال المدفوع:

    و هو ناتج قسمة صافي الربح قبل الضريبة على رأس المال المدفوع دون الاحتياطات و الأرباح الموزعة (استعمل الربح قبل الضريبة لعدم توفر المعلومات كاملة بعد الضريبة).

9-  الكفاءة:

و هي ناتج قسمة المصاريف عدا المخصص على صافي الدخل قبل الضريبة(استعمل الربح قبل الضريبة لعدم توفر المعلومات كاملة بعد الضريبة).

10- صافي الدخل لكل موظف:

     و هو ناتج قسمة صافي الربح قبل الضريبة على عدد الموظفين في نهاية العام.

11- معدل الأصول لكل موظف:

      و هو ناتج قسمة معدل الموجودات في بداية العام و نهايته على عدد الموظفين في نهاية العام.

جدول رقم (1)

ترتيب البنوك حسب حجم الموجودات

اسم البنك

الترتيب

الموجودات

(بالمليون دينار)

النسبة إلى

إجمالي البنوك

ترتيب

العام السابق

البنك العربي

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

البنك الأهلي الأردني

البنك الإسلامي الأردني

بنك القاهرة عمان

بنك الأردن

البنك الأردني الكويتي

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

بنك الأردن و الخليج

بنك المؤسسة العربية المصرفية/الأردن

بنك HSBC

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

بنك الاستثمار العربي الأردني

البنك العربي الإسلامي الدولي

البنك العقاري المصري العربي

بنك الصادرات و التمويل

بنك ستاندرد تشاردترد كرندليز

بنك فيلادلفيا للاستثمار

سيتي بنك ن أ

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

3811

1673

1057

710

658

606

566

416

350

305

300

299

278

253

248

237

213

172

154

53

30.8%

13.5%

8.6%

5.7%

5.3%

4.9%

4.6%

3.4%

2.8%

2.5%

2.4%

2.4%

2.3%

2.0%

2.0%

1.9%

1.7%

1.4%

1.2%

0.4%

1

2

3

4

5

7

6

8

9

12

10

14

15

16

11

17

13

18

19

20

الإجمالي

 

12357.97

100%

 

جدول رقم (2)

ترتيب البنوك حسب نمو الموجودات

أولا: البنوك التي يزيد حجم موجوداتها عن (500) مليون دينار

اسم البنك

الترتيب

معدل النمو

ترتيب العام السابق

البنك الأهلي الأردني

بنك الأردن

بنك القاهرة عمان

البنك العربي

البنك الإسلامي الأردني

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

البنك الأردني الكويتي

1

2

3

4

5

6

7

18.7%

12.9%

11.0%

7.8%

7.7%

6.3%

4.2%

2

3

7

4

6

5

1

ثانيا: البنوك التي يتراوح حجم موجوداتها ما بين (200) مليون و(500) مليون دينار

البنك العربي الإسلامي الدولي

بنك الصادرات و التمويل

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

بنك المؤسسة العربية المصرفية(الأردن)

بنك الأردن و الخليج

بنك الاستثمار العربي الأردني

بنك HSBC

البنك العقاري المصري العربي

بنك ستاندرد تشاردترد كرندليز

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

28.5%

21.5%

19.4%

17.5%

17.4%

14.7%

14.5%

4.4%

-7.2%

-17.5%

2*

1*

3

2

7

1

5

6

4

8

*كانت ضمن البنوك التي يقل حجم موجوداتها عن (200) مليون دينار.

ثالثا: البنوك التي يقل حجم موجوداتها عن (200) مليون دينار

بنك فيلادلفيا للاستثمار

سيتي بنك

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

1

2

3

1.4%

1.2%

0.4%

3

4

5

 

المعدل العام

 

9.4%

 

جدول رقم (3)

ترتيب البنوك حسب حجم الودائع

اسم البنك

الترتيب

الودائع

(بالمليون دينار)

النسبة إلى

إجمالي البنوك

ترتيب

العام السابق

البنك العربي

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

البنك الأهلي الأردني

البنك الإسلامي الأردني

بنك القاهرة عمان

بنك الأردن

البنك الأردني الكويتي

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

بنك الأردن و الخليج

بنك HSBC

بنك المؤسسة العربية المصرفية/الأردن

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

بنك الاستثمار العربي الأردني

البنك العربي الإسلامي الدولي

البنك العقاري المصري العربي

بنك ستاندرد تشاردترد كرندليز

بنك الصادرات و التمويل

بنك فيلادلفيا للاستثمار

سيتي بنك ن أ

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

3513.22

1323.35

947.01

932.47

546.59

526.86

477.18

379.51

282.58

267.91

264.02

254.81

239.09

196.62

192.54

192.26

171.08

151.03

130.45

36.64

32.8%

12.3%

8.8%

5.9%

5.1%

4.9%

4.4%

3.5%

2.6%

2.5%

2.5%

2.4%

2.2%

1.8%

1.8%

1.8%

1.6%

1.4%

1.2%

0.3%

1

2

3

4

5

6

7

8

10

9

12

13

15

16

14

11

17

18

19

20

المجموع

 

10725.22

100%

 

جدول رقم (4)

ترتيب البنوك حسب نمو الودائع

أولا: البنوك التي يزيد حجم ودائعها عن (500) مليون دينار

اسم البنك

الترتيب

معدل النمو

ترتيب العام السابق

البنك الأهلي الأردني

بنك الأردن

البنك الإسلامي الأردني

البنك العربي

بنك القاهرة عمان

بنك الإسكان

1

2

3

4

5

6

19.9%

9.7%

9.1%

8.0%

7.9%

5.9%

1

4*

4

2

5

3

*كان ضمن مجموعة البنوك التي يتراوح حجم ودائعها ما بين(200-500)مليون دينار.

ثانيا: البنوك التي يتراوح حجم ودائعها ما بين (200) مليون و(500) مليون دينار

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

بنك المؤسسة العربية المصرفية/الأردن

بنك الأردن و الخليج

بنك الاستثمار العربي الأردني

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

بنك HSBC

البنك الأردني الكويتي

1

2

3

4

5

6

7

20.2%

17.2%

16.7%

16.3%

16.1%

3.6%

3.1%

3

8

5

7

2

9

1

ثالثا: البنوك التي يقل حجم ودائعها عن (200) مليون دينار

البنك العربي الإسلامي الدولي

بنك فيلادلفيا للاستثمار

بنك الصادرات و التمويل

سيتي بنك

البنك العقاري المصري العربي

بنك ستاندرد تشاردترد كرندليز

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

1

2

3

4

5

6

7

35.8%

23.3%

19.9%

14.8%

-11.2%

-20.7%

-25.9%

1

3

2

5

6*

10*

4

*كانت ضمن البنوك التي يتراوح حجم ودائعها ما بين(200 – 500) مليون دينار.

المعدل العام

 

9.2%

 

جدول رقم (5)

ترتيب البنوك حسب حجم حقوق المساهمين

اسم البنك

الترتيب

حقوق الملكية

(بالمليون دينار)

ترتيب

العام السابق

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

البنك العربي

البنك الأهلي الأردني

بنك القاهرة عمان

البنك الإسلامي الأردني

بنك الأردن

البنك الأردني الكويتي

البنك العربي الإسلامي الدولي

بنك الاستثمار العربي الأردني

بنك الصادرات و التمويل

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

بنك المؤسسة العربية المصرفية/الأردن

بنك HSBC

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

بنك الأردن و الخليج

بنك فيلادلفيا للاستثمار

البنك العقاري المصري العربي

سيتي بنك ن أ

بنك ستاندرد تشاردترد كرندليز

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

259.33

174.23

68.98

53.8

53.58

53.55

48.87

45.56

33.42

32.11

30.15

27.6

24.92

24.91

19.58

18.09

16.18

14.72

13.26

7.46

1

2

3

8

4

6

7

5

10

12

11

14

16

13

17

15

9

18

19

20

المجموع

 

1020.3

 

جدول رقم (6)

ترتيب البنوك حسب نسبة حقوق المساهمين إلى الودائع

اسم البنك

الترتيب

النسبة

ترتيب

العام السابق

البنك العربي الإسلامي الدولي

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

بنك الصادرات و التمويل

بنك الاستثمار العربي الأردني

بنك فيلادلفيا للاستثمار

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

سيتي بنك ن أ

بنك المؤسسة العربية المصرفية/الأردن

البنك الأردني الكويتي

بنك الأردن

بنك القاهرة عمان

بنك HSBC

البنك الإسلامي الأردني

البنك العقاري المصري العربي

البنك الأهلي الأردني

بنك الأردن و الخليج

بنك ستاندرد تشاردترد كرندليز

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

البنك العربي

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

23.2%

20.4%

19.6%

18.8%

14.0%

12.0%

11.8%

11.3%

10.5%

10.2%

10.2%

9.8%

9.3%

8.5%

8.4%

7.3%

6.9%

6.9%

6.6%

5.0%

1

6

2

3

5

4

9

8

10

13

12

17

15

11

7

14

18

20

16

19

 

 

جدول رقم (7)

ترتيب البنوك حسب نسبة التسهيلات إلى إجمالي الودائع

اسم البنك

الترتيب

النسبة

ترتيب

العام السابق

سيتي بنك ن أ

البنك العربي الإسلامي الدولي

بنك الاستثمار العربي الأردني

البنك العربي

بنك ستاندرد تشاردترد كرندليز

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

بنك HSBC

بنك القاهرة عمان

البنك الإسلامي الأردني

البنك الأهلي الأردني

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

بنك المؤسسة العربية المصرفية/الأردن

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

بنك الأردن

البنك الأردني الكويتي

بنك فيلادلفيا للاستثمار

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

بنك الصادرات و التمويل

البنك العقاري المصري العربي

بنك الأردن و الخليج

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21.5%

26.4%

26.5%

27.3%

28.3%

34.6%

35.7%

37.9%

38.0%

42.7%

43.1%

46.1%

49.4%

49.4%

49.6%

57.6%

60.4%

72.9%

73.8%

75.4%

2

1

5

3

7

4

8

6

13

16

12

14

10

15

9

17

11

18

19

20

المعدل العام

 

38.6%

 

جدول رقم (8)

ترتيب البنوك حسب صافي أرباح السنة قبل الضريبة

اسم البنك

الترتيب

أرباح السنة

(بالمليون دينار)

ترتيب

العام السابق

البنك العربي

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

بنك الأردن

البنك الأردني الكويتي

بنك الصادرات و التمويل

بنك HSBC

البنك العربي الإسلامي الدولي

بنك الاستثمار العربي الأردني

بنك ستاندرد تشاردترد كرندليز

سيتي بنك ن أ

بنك المؤسسة العربية المصرفية/الأردن

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

البنك الإسلامي الأردني

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

بنك القاهرة عمان

البنك الأهلي الأردني

بنك الأردن و الخليج

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

البنك العقاري المصري العربي

بنك فيلادلفيا للاستثمار

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

36.94

32.48

16.83

10.06

6.87

5.69

3.95

2.42

2.41

2.28

2.18

1.93

1.38

0.46

0.34

0

-0.15

-0.25

-0.85

-2.37

1

2

4

3

6

7

5

13

20

11

12

14

8

10

9

18

17

19

15

16

المجموع

 

122.6

 

جدول رقم (9)

ترتيب البنوك حسب معدل العائد على حقوق الملكية(قبل الضريبة)

اسم البنك

الترتيب

العائد%

ترتيب

العام السابق

بنك الأردن

بنك HSBC

بنك الصادرات و التمويل

البنك الأردني الكويتي

البنك العربي

بنك ستاندرد تشاردترد كرندليز

سيتي بنك ن أ

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

البنك العربي الإسلامي الدولي

بنك المؤسسة العربية المصرفية/الأردن

بنك الاستثمار العربي الأردني

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

البنك الإسلامي الأردني

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

بنك القاهرة عمان

البنك الأهلي الأردني

بنك الأردن و الخليج

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

البنك العقاري المصري العربي

بنك فيلادلفيا للاستثمار

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

35.1%

25.1%

23.3%

22.4%

21.8%

21.3%

15.5%

13.1%

9.0%

8.6%

7.3%

6.7%

2.6%

1.9%

0.7%

0.0%

-

-

-

-

3

1

4

2

6

20

5

11

7

10

13

15

12

8

9

18

14

19

16

17

المعدل العام

 

12.6%

 

جدول رقم (10)

ترتيب البنوك حسب معدل العائد على رأس المال المدفوع(قبل الضريبة)

اسم البنك

الترتيب

العائد%

ترتيب

العام السابق

بنك الأردن

البنك الأردني الكويتي

البنك العربي

بنك HSBC

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

بنك الصادرات و التمويل

سيتي بنك ن أ

بنك ستاندرد تشاردترد كرندليز

بنك الاستثمار العربي الأردني

بنك المؤسسة العربية المصرفية/الأردن

البنك العربي الإسلامي الدولي

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

البنك الإسلامي الأردني

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

بنك القاهرة عمان

البنك الأهلي الأردني

بنك الأردن و الخليج

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

البنك العقاري المصري العربي

بنك فيلادلفيا للاستثمار

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

71.2%

44.7%

42.0%

40.6%

32.5%

29.0%

22.8%

18.5%

12.1%

10.9%

9.9%

9.7%

3.6%

2.3%

1.7%

0. 0%

-

-

-

-

2

1

4

3

7

6

5

20

13

12

10

14

11

9

8

18

17

19

15

16

 

 

20.2%

 

جدول رقم (11)

ترتيب البنوك حسب معدل العائد على الموجودات(قبل الضريبة)

اسم البنك

الترتيب

العائد%

ترتيب

العام السابق

بنك الصادرات و التمويل

بنك الأردن

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

بنك HSBC

البنك الأردني الكويتي

البنك العربي الإسلامي الدولي

سيتي بنك ن أ

بنك ستاندرد تشاردترد كرندليز

البنك العربي

بنك الاستثمار العربي الأردني

بنك المؤسسة العربية المصرفية/الأردن

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

البنك الإسلامي الأردني

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

بنك القاهرة عمان

البنك الأهلي الأردني

بنك الأردن و الخليج

البنك العقاري المصري العربي

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

بنك فيلادلفيا للاستثمار

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

3.2%

2.9%

2.0%

1.9%

1.8%

1.8%

1.6%

1.0%

1.0%

0.9%

0.8%

0.7%

0.2%

0.1%

0.1%

0.0%

0.0%

-

-

-

2

6

7

5

3

1

4

20

11

9

8

14

13

10

12

18

17

15

19

16

المعدل العام

 

1.0%

 

جدول رقم (12)

ترتيب البنوك حسب نسبة الأرباح النقدية الموزعة على حملة الأسهم

اسم البنك

الترتيب

النسبة

ترتيب

العام السابق

البنك العربي

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

البنك الأردني الكويتي

بنك الأردن

بنك الاستثمار العربي الأردني

1

2

3

4

5

40%

12%

15%

10%

8%

1

2

-

-

3

البنك الأردني الكويتي و بنك الصادرات و التمويل و بنك الأردن و البنك الإسلامي الأردني قامت بزيادة رؤوس أموالها من خلال رسملة احتياطات و أرباح مدورة.

جدول رقم (13)

ترتيب البنوك حسب مؤشر الكفاءة

اسم البنك

الترتيب

المصروف لكل ألف

دينار من الدخل

ترتيب

العام السابق

بنك الصادرات و التمويل

البنك العربي الإسلامي الدولي

بنك الأردن

سيتي بنك ن أ

البنك الأردني الكويتي

بنك الإسكان للتجارة و التمويل

البنك العربي

بنك HSBC

بنك الاستثمار العربي الأردني

بنك الاتحاد للادخار و الاستثمار

بنك المؤسسة العربية المصرفية/الأردن

بنك ستاندرد تشاردترد كرندليز

البنك الأردني للاستثمار و التمويل

البنك الإسلامي الأردني

بنك القاهرة عمان

البنك الأهلي الأردني

بنك فيلادلفيا للاستثمار

البنك العقاري المصري العربي

بنك الشرق الأوسط للاستثمار

بنك الأردن و الخليج

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

389

777

940

1053

1063

1063

1339

1348

1971

2264

2445

3295

5348

10725

38529

 

 

 

1

2

10

3

4

7

9

6

8

14

11

17

5

12

13

19

16

15

18

20

المؤشر العام